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懶人投資法-----------------超低風險神奇心理線之定額停損法 (期貨篇)

     不少車友常與Clooney討論投資議題,也研究不少投資方法但是上班族除了很難盯盤之外主
要是資金面不夠充裕縱然獲利以數字面來說似乎也都不是大數目,如果要長期投資又覺得沒
成就感。

    同時以最近三年金融市場來說除了各國用盡各種QE跟低率甚至負率手段灑錢救市無效外更
是金融黑天鵝滿天飛,金融市場變得很不好操作,而股票的價值也變得兩極化資金為避險前
往積優大型股將股價推得更高了,往往讓資金少的投資人不知如何下手,股價低的小型股雖
入手容易也可能在波段行情中活蹦亂跳可是流動性是個問題,通常小型股交易量不是太大也
容易成為鵚鷹資金的目標,一但投資人以為股價急漲就跟進,往往容易遇到鵚鷹資金要獲利
或是釣魚時要脫手都來不及,遇到跌停賣不掉或是漲停買不到都是小額投資人的惡夢。

 車友常問Clooney那該如何操作才有機會風險低獲利高呢?Clooney 的答案是"期貨",
一但聽到這個答案車友通常退避三舍,總回答不會吧?期貨槓桿那麼高操作速度很快根本
一個不小心就是傾家盪產。其實反而是非常的安全,期貨如果擬好策略不但安全更是可以
小資金有大獲利,那如何選擇期貨市場呢?以台灣來說那就是台灣指數期貨分為"大台指"跟
"小台指"兩種。

 穫利方式則為賺點數

   大台:賺一點為穫利新台幣200元,入場單以"口"為單位,入場一口投資金額為保
      證金型式入場(一口保證金83000元),可買多可以放空兩個方向皆可操作

   小台:賺一點為穫利新台幣50元,入場單以"口"為單位,入場一口投資金額為保
      證金型式入場(一口保證金20750元),可買多可以放空兩個方向皆可操作 

            保證金唯持率:也就是如果您入場買多或作空虧錢,虧掉的點數換算金額從保證金扣
          掉後如果低於維持率則有兩個方式,一個是追加保證金另一個是你的
          期貨商會幫你平倉出場,某個角度來說這也算是另類停損。

   台指結算:每個月第三週的星期三為結算日,如果是長期投資的人記得這天要將您的
        期貨換月操作。(如何換月倉操作可以請教你的營業員,部份期貨商也提
                供自動換月服務)

 以上了解後就可知道每個方向的點數跳動都代表錢的賠或賺,表面上看起來真的是一秒鐘
幾十萬上下在動的感覺,但其實沒那麼恐怖反而入場更容易風險更小。


 Clooney 之前寫過季線投資法,這個方式亦適用在上班族無法看盤的期貨投資上,車友可以
參考之前文章了解 (http://car-outlet.blogspot.tw/2012/11/clooney10.html) 。一次要多少金額跟多
少口數進場呢?一口一口操作其實很難大穫利,如果遇到大波段很可能賺了點數卻賺不到錢
,而口數太多如果做錯方向賠大錢則欲哭無淚,Clooney 與車友分享平時自己操作時的定額停
損法,該法則非常的靈活,如果做錯方向則損失金額可以如手術刀切割般的精準,賠掉的金
額只有當初設定的金額,而如果賺錢則可以大獲利。該法適合上班族或無法盯盤的投資人,
一天最多在收盤瞄一下是否到停損停利點即可。

以下為進場停損金額與口數計算法則法則:

 停損金額計算:期貨可以精準的計算你要的停損金額,先將停損點位設定出來然後選定進
        場點數將兩者相減得到的點數則為停損點數,乘上金額就得到單口點數金
                                額,最後去除您要停損的總金額就可以得到進場的總點數了。

        計算公式 :停損金額 / (進場點 - 停損點) X 點數金額 = 進場口數


以下 Clooney 以實際季線操作實例來說明,我設定的停損金額為3萬,也就是我進場一但賠錢
就只損失3萬元,以下圖示為當大盤漲超過季線則做多進場點為9118點,當天的季線點數為
9018點,進場點跟停損點相差100點,如果以停損金額3萬元進場做小台,依照公式來計算
30000/(9118-9018) X 50 = 6 ,也就是說進場口數是6口,依照以下圖台股一直漲到跌出季線
9545點,則經過計算總共是賺了 427點,進場6口操作,換算金額則總共穫利128100元,同
時我們反手作空以同樣的方式計算,也是停損金額設定3萬,進場點為 9545點,當天季線停
損點為 9668點,進場點跟停損點相差123點,以公式計算進場為4.8口,但是口數無法小數點
所以四捨五入,則以5口進場作空,一直到大盤漲過季線8491點出場,總共是賺了1054點,
進場5口操作,換算金額總共穫利263500元。而這樣的操作時間整整一年進出四次總共穫利
391600元。以上來說總投資金額不過是10~12萬而已一張台積電都買不到一年下來穫利約4倍。



      一定會有車友問,如果遇到盤整股票不大漲不大跌怎辦?通常遇到這樣的狀況,較精進的
方法肯定是練就學會看趨勢的本事來避開,但如果平常無法看盤又無時間研究一樣持續該操
作法擇雖無法賺大錢也賠不多,通常賠也賠不到停損金額,且我們的停損點設在季線,一年
遇到盤整季線的次數通常很少,長期操作賺多賠少整體穫利是很好的。

 以上的期貨操作停損金額可以隨自己的能力設定,現在買股票如買台積電之流的股票隨便
一張也就要10多萬,而大立光之流的也就投資金額更高了,所設的停損百分比換算金額都比
期貨高,所以期貨操作在Clooney 看來是相對安全跟流通性很好的標的。此法也適用國外期
貨的操作方式,而國外的期貨因為市場大往往整個波斷都是很完整穫利更多。








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